O comprovante de uma transferência e o extrato de saldo da Wise Business servem para perguntas diferentes. Para identificar uma operação, confira o comprovante e a referência. Para explicar a abertura e o fechamento de um saldo, use o extrato da moeda e do período. Uma conciliação mensal pode precisar dos dois, além do extrato de outro banco quando o dinheiro saiu da Wise.
Antes de baixar um documento, confirme a conta empresarial, a moeda e o tipo de operação. A Wise publica orientações separadas para extratos e comprovantes. Consulte o que está disponível na sua conta e guarde o arquivo original. Se o destinatário pede confirmação de um pagamento, veja se o comprovante contém os dados necessários antes de enviar informações de outras operações.
Escolha o documento pela pergunta
| Pergunta | Documento a usar | Informação que deve aparecer |
|---|---|---|
| Qual envio foi feito para este destinatário? | Comprovante da transferência, quando disponível | Identificador, valor, data e destino |
| O que alterou o saldo do mês? | Extrato de saldo da moeda | Entradas, saídas e saldo correspondente |
| O dinheiro chegou ao banco da PJ? | Extrato da conta de destino | Crédito efetivo e data |
| Qual serviço originou o recebimento? | Invoice, contrato e comprovante de entrada | Cliente, prestação e valor |
O comprovante mostra a operação que ele identifica. Se houver devolução posterior, confira o histórico e salve a evidência desse novo evento. O extrato mostra movimentos no intervalo selecionado. Um lançamento fora da data escolhida pode precisar do extrato do período seguinte. Registre a seleção usada para que outra pessoa consiga repetir a consulta.
Vincule o PDF à linha certa no extrato
Monte um quadro com referência, data, moeda, valor e descrição. Compare o comprovante com a linha do extrato usando os campos disponíveis. Se a data ou o valor diferirem, confira qual estágio cada campo representa. Pode haver conversão, tarifa ou diferença entre registro da operação e crédito na outra instituição.
Use as identificações dos dois lados quando forem diferentes. Um extrato bancário pode ter a referência do provedor de destino, enquanto o comprovante da Wise tem o identificador do envio. Registre a relação entre os dois e guarde os documentos que permitiram confirmá-la.
Exemplo com várias linhas e um único comprovante de saída
Uma PJ recebe dois créditos em euros e depois envia EUR 700 para outra conta da empresa. O extrato em EUR mostra as entradas, a saída e o saldo restante. O comprovante da transferência identifica o envio de EUR 700 e o destino. A outra conta registra o crédito no dia seguinte. Os valores são ilustrativos.
Para fechar, a equipe usa o extrato em euros para explicar o saldo e o comprovante para localizar a saída. Usa ainda o extrato do banco de destino para confirmar a entrada. Se um cliente pedir prova de que um dos seus pagamentos foi recebido, a equipe envia apenas a evidência daquele crédito, no formato permitido. O extrato mensal contém transações de outros compradores.
Guarde os arquivos com identificadores consistentes
Adote nomes que incluam moeda, período e tipo de documento. Para comprovantes individuais, acrescente uma referência de conciliação sem expor dados completos de contas no nome do arquivo. Mantenha o original e use uma cópia para anotações. Se uma transação mudou de estado, preserve o documento anterior e o novo registro com datas distintas.
Se a conta fornece PDF e formato tabular para o extrato, guarde o formato que atende cada tarefa. O tabular pode apoiar a soma e o vínculo entre linhas. O PDF pode ser o documento usado na revisão. Verifique se ambos foram obtidos para a mesma conta, moeda e intervalo.
Feche o mês com saldo e pendências
Some as movimentações em cada moeda e confirme o saldo final. Confira as transferências em trânsito e indique quais comprovantes ainda não estão disponíveis. Guarde a invoice da prestação com a linha de recebimento. Quando a saída for transferência entre contas da empresa, mantenha os extratos de origem e destino para mostrar a movimentação.
Entregue à contabilidade o conjunto necessário, com as referências e as datas de cada etapa. Se algum documento mostrar outra moeda, explique onde ocorreu a conversão e em qual registro aparece o valor convertido. Se a conciliação só foi confirmada no mês seguinte, preserve a pendência do mês anterior e o registro que a encerrou.
Peça o arquivo conforme a necessidade do revisor
Um comprador pode precisar localizar um pagamento específico. A contabilidade pode precisar explicar a sequência de entradas e saídas. Envie ao destinatário autorizado apenas o conjunto que responde à pergunta e indique a referência que ele deve procurar.
Perguntas frequentes
O comprovante substitui o extrato da moeda?
Use o comprovante para a operação específica e o extrato para o saldo e as movimentações do período.
Posso usar um extrato em reais para explicar o saldo em euros?
Mantenha os registros na moeda em que cada saldo e movimento ocorreram. Vincule o comprovante quando houve conversão entre moedas.
O extrato confirma que outro banco recebeu a transferência?
O extrato de origem confirma o movimento que registra. Para a entrada, confira o extrato do destino ou a confirmação pertinente do recebedor.
Fontes oficiais
- Wise — comprovante de transferência
- Wise — emissão de extrato
- Wise — acompanhamento da transferência
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"Exporto serviços de consultoria para os EUA e a equipe cuida de toda a parte fiscal e cambial. Economizo muito com a isenção de ISS."
Marina Silva
Consultora Internacional · São Paulo, SP
Contador Especialista em Profissionais de Saúde · Fundador da Contabilidade Zen
Contador especializado em tributação para médicos, dentistas e psicólogos PJ. Registro ativo no CRC-SP (337693/O-7). Fundador da Contabilidade Zen, escritório 100% digital focado em planejamento tributário e abertura de empresa para profissionais de saúde.
