Para fechar uma conta Wise Business, baixe um extrato por moeda para provar o saldo do período, use o histórico de transações quando precisar filtrar atividades e baixe o comprovante para uma transferência concluída que exija rastreio. Esses arquivos têm funções diferentes. Escolher o documento certo no início reduz a chance de mandar ao contador uma lista que omite operações ou não demonstra a posição final da conta.
Use o extrato da moeda para fechar a posição
Pela central de ajuda, você pode gerar extratos para moedas e reservas em intervalos definidos. Escolha a moeda, o período e o formato aceito pelo escritório. Para revisão humana, o PDF conserva a apresentação do provedor. Um CSV ou formato compatível com o sistema facilita conciliação e importação. Se o relatório permitir detalhar tarifas separadamente, guarde essa informação quando ela for necessária para conferir o movimento.
Defina a data inicial e final conforme o fechamento contábil. Confira se o saldo inicial do período corresponde ao saldo final do arquivo anterior. Se você tem saldo em USD e EUR, guarde ambos com os respectivos códigos de moeda. Uma soma de números de moedas diferentes não fecha uma posição. Envie a posição de cada moeda ao contador, que faz a conversão e a avaliação conforme os critérios aplicáveis.
Use o histórico para investigar uma transação
Na página de transações da Wise, filtre por data, beneficiário, tipo de operação ou moeda, conforme a necessidade. Se o objetivo for localizar créditos de uma invoice, mantenha o filtro de valor e confira a referência. Se o objetivo for investigar conversão ou cancelamento, consulte também as saídas, devoluções e ajustes. Guarde o contexto dos filtros no nome do arquivo ou na anotação que o acompanha.
A Wise distingue o histórico de atividades dos extratos de moedas. Para responder por que um saldo fechou diferente, comece pelo extrato da moeda. Depois use a lista de transações para identificar os registros que explicam a diferença. No arquivo contábil da PJ, salve o original e produza uma cópia quando precisar alterar colunas, formatos ou filtros.
Use o PDF de transferência para um crédito específico
O comprovante de transferência concluída ajuda a identificar uma ordem individual. A Wise orienta que o remetente baixe a confirmação e a compartilhe com o beneficiário quando necessário. Se você é o recebedor e o cliente pagou por Wise, peça ao cliente o comprovante que ele consegue baixar e ligue-o à linha do seu extrato.
Imagine um mês com dois clientes pagando USD 800 cada e uma transferência de USD 900 para outra conta. O extrato em USD mostra os dois créditos e a saída. O histórico permite filtrar um dos pagadores. O comprovante individual explica a saída de USD 900 e seu destino. Guardar apenas o PDF da saída deixaria de fora as origens dos USD 1.600. Guardar só uma lista filtrada por um cliente omitiria o outro pagamento.
Entregue uma pasta que possa ser conferida
Crie nomes como wise-usd-2026-10-extrato.pdf e wise-usd-2026-10-transacoes.csv. Registre a moeda e o período no controle mensal. Compare quantas linhas o arquivo tem antes e depois da importação e confirme totais de débitos e créditos. Se houver divergência, veja se o CSV veio de uma visualização filtrada, se a data de corte mudou ou se o sistema interpretou a moeda de forma errada.
Por fim, ligue os comprovantes individuais às referências dos extratos. Se você baixou anexos de transações em um arquivo separado, verifique que consegue abrir o ZIP e localizar as cobranças. Envie a pasta por canal seguro e mantenha o original para futuras consultas.
Verifique o intervalo e o arquivo antes de importar
Suponha que o extrato em dólar foi baixado de 1º a 31 de outubro e o sistema recebeu apenas transações de 1º a 30. Compare as datas extremas, incluindo horários quando disponíveis. Se o relatório de transações mostrar períodos diferentes por causa dos filtros, ajuste o filtro e exporte de novo. Quando houver comprovantes na pasta, associe cada um por referência em vez de confiar na ordem dos arquivos. Evite importar a mesma moeda em dois formatos. Confira o saldo inicial, o movimento líquido e o saldo final do arquivo original antes de fechar a conciliação.
Antes de reenviar um arquivo corrigido, indique qual versão substitui a anterior. Isso evita que o escritório importe o mesmo período novamente.
Perguntas frequentes
Posso mandar só o CSV?
Combine com o contador quais formatos ele consegue importar e quais documentos precisa guardar. O CSV ajuda na conciliação. O extrato em PDF e os comprovantes de operações relevantes podem complementar a evidência de origem e titularidade.
Qual arquivo uso para localizar uma transferência cancelada?
Consulte o extrato ou histórico da operação. A Wise informa que o comprovante em PDF de transferência concluída não está disponível para operações canceladas. Guarde a linha de cancelamento junto da referência original.
E se eu tiver conta pessoal e conta da empresa?
Confira o perfil ativo e a titularidade antes de exportar. Use no fechamento da empresa os documentos da conta empresarial. Sinalize à contabilidade eventuais movimentações da PJ que passaram por outra titularidade.
Fontes oficiais
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"Exporto serviços de consultoria para os EUA e a equipe cuida de toda a parte fiscal e cambial. Economizo muito com a isenção de ISS."
Marina Silva
Consultora Internacional · São Paulo, SP
Contador Especialista em Profissionais de Saúde · Fundador da Contabilidade Zen
Contador especializado em tributação para médicos, dentistas e psicólogos PJ. Registro ativo no CRC-SP (337693/O-7). Fundador da Contabilidade Zen, escritório 100% digital focado em planejamento tributário e abertura de empresa para profissionais de saúde.
