Antes de enviar dados da Wise Business a um cliente estrangeiro, confira a moeda da invoice, o titular da conta e o tipo de transferência que o pagador consegue usar. A conta pode apresentar instruções diferentes por moeda e modalidade. Enviar um conjunto de dados sem indicar a qual pagamento ele se aplica aumenta o risco de o cliente usar a rota errada.
Abra a conta empresarial e consulte os dados exibidos para a moeda combinada. A ajuda da Wise explica como abrir dados de conta e receber pagamentos. A disponibilidade depende da conta e dos requisitos aplicáveis. Use as instruções da sua conta para preparar o cadastro do fornecedor no cliente.
Confira se o pagamento pode usar os dados locais
| Campo | O que verificar | Por que importa |
|---|---|---|
| Moeda da invoice | Moeda e valor aprovados | Define a obrigação comercial |
| Dados da conta | Titular e instruções mostradas para a moeda | Identifica o beneficiário e a rota |
| Tipo de envio | Transferência doméstica ou outra modalidade indicada | Determina os campos e custos a conferir |
| Referência | Número da invoice ou código pedido | Ajuda a identificar o pagamento |
Dados locais para uma moeda podem ser úteis quando o cliente consegue enviar pelo sistema aceito para aquela rota. Se o banco do comprador pede informações de uma transferência internacional, compare a modalidade com o que a Wise mostra para aquele conjunto de dados. Use um comprovante ou instrução exportada da conta, quando disponível.
Confirme o cadastro do fornecedor antes da primeira cobrança
Peça ao cliente para confirmar qual razão social e endereço entram no cadastro comercial. A empresa que presta o serviço e o nome usado para identificar a rota financeira precisam estar documentados. Se houver campos sobre banco, endereço ou tipo de conta, siga o documento do provedor e as perguntas do comprador. Quando os dois sistemas usam rótulos diferentes, peça confirmação em vez de adaptar por tentativa.
Indique de forma clara a moeda e o tipo de envio. Se enviar dados de mais de uma moeda para o mesmo comprador, organize um bloco por moeda e identifique quais invoices usam cada bloco. Guarde a data em que o cliente aprovou o cadastro para diferenciar instruções atuais de versões antigas.
Exemplo de invoice em euros e comprador com duas contas
Uma PJ cobra EUR 1.800 por um serviço mensal. O comprador tem uma conta que permite enviar euros e outra em dólares. A prestadora consulta as instruções disponíveis para EUR na conta empresarial e confirma com o comprador qual rota ele vai usar. Registra a referência da invoice e a pessoa que conferiu os dados.
Na data prevista, o comprador informa o envio. A PJ confere o crédito em EUR e a referência. Se o pagamento não aparecer, pede o comprovante da modalidade usada antes de concluir que o prazo passou. O documento pode mostrar que o cliente usou instruções de outra moeda ou que a transferência ainda está em processamento.
Documente mudanças nas instruções de cobrança
Quando a moeda da próxima invoice muda, revise os dados de recebimento. Se existe cobrança antiga pendente, informe ao cliente quais instruções continuam valendo para ela e quais se aplicam ao novo documento. Uma mudança enviada sem referência pode afetar um pagamento já aprovado pelo financeiro.
Se alguém pedir alteração de dados por um canal novo, confirme com o contato conhecido. Mantenha o arquivo de instruções no espaço autorizado e evite incluir dados desnecessários em mensagens. Para a conciliação, registre qual versão foi enviada e quando o cliente a confirmou.
Confira o crédito e feche a cobrança
Compare moeda, valor e referência do crédito com o que foi contratado. Se o valor chegou em outra moeda ou com dedução, preserve o comprovante e peça os detalhes ao pagador. O controle precisa mostrar a invoice, o valor recebido e o eventual saldo até que as partes confirmem o tratamento.
Guarde as instruções usadas, a invoice e o comprovante de entrada. Se houver conversão posterior, mantenha a transação de conversão como etapa separada. A contabilidade pode usar a sequência para analisar o recebimento da prestação e a movimentação financeira da PJ.
Confira os dados que o comprador vai usar
Em uma primeira cobrança, peça ao financeiro do cliente que confirme a moeda e a modalidade de envio no cadastro, sem reproduzir números completos em um canal aberto. Anote a referência interna do fornecedor. Se o cliente usa uma aprovação por país ou unidade, confirme qual unidade vai pagar.
Perguntas frequentes
Posso usar os mesmos dados para todas as moedas?
Consulte os dados exibidos para a moeda e a modalidade. Algumas rotas aceitam condições específicas. Envie ao comprador as instruções correspondentes à invoice.
Posso enviar os dados antes de ativar o recebimento?
Confirme que os dados estão disponíveis e que a conta pode receber pela rota escolhida. Se houver verificação pendente, informe ao cliente quando pode usar as instruções.
Onde confiro se o cliente usou a rota certa?
Compare o comprovante do pagador e o crédito com os dados e a modalidade acordados. Guarde a referência que identifica o envio.
Fontes oficiais
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Marina Silva
Consultora Internacional · São Paulo, SP
Contador Especialista em Profissionais de Saúde · Fundador da Contabilidade Zen
Contador especializado em tributação para médicos, dentistas e psicólogos PJ. Registro ativo no CRC-SP (337693/O-7). Fundador da Contabilidade Zen, escritório 100% digital focado em planejamento tributário e abertura de empresa para profissionais de saúde.
