Como conferir o valor líquido na Wise Business

Para conferir o líquido de uma cobrança recebida na Wise Business, comece pela moeda da invoice e pelo extrato do saldo em que o cliente pagou. Depois acompanhe o que saiu desse saldo, a moeda de destino e o crédito final. O valor depositado em reais depende de quais etapas a empresa realizou. Receber na conta em dólar, converter parte do saldo e transferir reais para outro banco são eventos que podem aparecer em momentos diferentes.

Compare valores da mesma etapa

Monte uma linha para cada evento e registre o identificador, a moeda, a data, o valor de origem, a tarifa quando identificada e o valor de destino. Comece com o valor faturado. Na sequência, localize o crédito na conta Wise. Se o comprovante mostrar uma taxa retida antes da disponibilização, anote quanto foi enviado e quanto ficou disponível. Se o pagador tiver arcado com a tarifa à parte, registre esse fato para evitar deduzir uma cobrança que nunca saiu do seu saldo.

Na conversão, procure o débito na moeda de origem e o crédito na moeda de destino. Confira o detalhamento antes de aplicar uma taxa calculada por você. A tela pode informar o valor convertido após uma tarifa, ou registrar a tarifa em linha separada. A mesma tarifa não deve ser deduzida nas duas formas. Na transferência para o banco da empresa, compare o que saiu e o que entrou, preservando as referências.

Exemplo de conversão parcial

Considere uma invoice de USD 1.500. O cliente envia a ordem e o saldo mostra USD 1.490. Com evidência de tarifa de USD 10, as três informações ficam registradas: cobrança USD 1.500, custo USD 10, saldo creditado USD 1.490. Se a tarifa não estiver documentada, marque USD 10 como diferença em análise até confirmar sua natureza.

Em outro dia, a PJ destina USD 1.000 do saldo a uma conversão. No exemplo, USD 5 correspondem à tarifa e USD 995 são convertidos a R$ 5,00 por dólar, resultando em R$ 4.975. Ficam USD 490 no saldo original. Uma transferência de R$ 4.975 para o banco próprio move o caixa e mantém a ligação com a conversão. Os números são fictícios e servem para demonstrar as quatro etapas. A oferta, as tarifas e os limites da conta dependem do perfil, da rota e da documentação do provedor.

Confirme a origem de uma diferença

Se o valor recebido ficou abaixo da invoice, veja primeiro a moeda e a referência do crédito. Depois peça o comprovante ao pagador para verificar o valor que ele instruiu. Caso as moedas sejam diferentes, confirme se a conversão aconteceu no banco do cliente, na rota ou dentro da conta da PJ. Se o extrato mostrar tarifa, preserve o documento em que ela aparece e relacione-o à operação.

Um segundo pagamento do mesmo cliente pode liquidar uma diferença comercial. Se isso ocorrer, crie outra linha para o crédito e use a mesma referência de cobrança. Quando o contratante usa uma plataforma de compras, a razão social exibida pode pertencer ao intermediário. Preserve a confirmação de pagamento do portal com a identificação da invoice.

Feche cada saldo com seu extrato

A Wise disponibiliza extratos por moeda e histórico de transações com filtros. Faça o corte no mesmo período em que está fechando o banco e guarde os comprovantes das operações relevantes. Se você filtrar só créditos, a lista facilita localizar recebimentos, mas não mostra todas as saídas do saldo. Para conciliar saldo inicial e final, use também o extrato completo da moeda.

Para comparar alternativas de câmbio, registre o montante na mesma moeda de partida e veja quanto chega à conta de destino sob as mesmas condições. Mantenha custos da origem separados quando forem pagos pelo cliente. Essa comparação ajuda a decidir o caminho da próxima cobrança e dá à contabilidade um mapa da movimentação realizada.

Crie colunas para valor bruto e valor disponível

Um controle de exemplo tem quatro linhas: pagamento informado pelo cliente, saldo creditado na Wise, conversão e transferência. Em cada linha, informe a moeda e a contraparte. Para o pagamento, preserve a razão social do contratante. Para a transferência entre contas próprias, preserve o nome da PJ e a conta de destino. Use uma coluna de origem para dizer se o valor veio de invoice, extrato ou comprovante. Quando o saldo final não fechar, volte à linha cujo valor não tem documento de origem. Evite preencher uma tarifa presumida apenas para zerar o total.

Perguntas frequentes

A Wise converte todo pagamento para reais?

A documentação e a movimentação da sua conta determinam o caminho. Confira a moeda dos dados entregues ao pagador, a moeda do crédito e as conversões feitas depois. Consulte os recursos ativos da conta empresarial.

Como saber se a diferença foi taxa?

Procure a linha de tarifa ou a memória de cálculo nos detalhes da transação. Compare com a ordem do cliente. Quando a origem do desconto não estiver demonstrada, mantenha a diferença aberta e peça confirmação ao provedor ou ao pagador.

Que valor mando para o contador?

Envie o valor da cobrança na moeda original, os créditos, as conversões, os custos e o depósito final. Preserve as datas e referências. Esse conjunto permite reconciliar a receita com a movimentação sem depender de um valor isolado.

Fontes oficiais

• Wise — conta empresarial no Brasil
• Wise — extratos por moeda
• Wise — dados de recebimento em USD

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