Quando o cliente no exterior usa instruções bancárias antigas, a transferência pode ser rejeitada antes de a exportadora receber os recursos. A primeira ordem e a tentativa posterior precisam permanecer identificáveis. A existência de dois comprovantes emitidos pelo cliente não significa que a prestadora recebeu duas vezes.
Duas ordens para a mesma invoice
Uma invoice de USD 1.300 é paga em primeira tentativa usando um código bancário que foi desativado. O banco devolve o dinheiro ao remetente. O cliente envia nova ordem pela rota correta e a conta da prestadora registra apenas a segunda entrada. Para explicar a quitação, a empresa reúne a rejeição da primeira tentativa e o comprovante de crédito da segunda.
Comprove a rejeição e o crédito final
Monte a sequência com a referência da primeira ordem, a informação de rejeição, a devolução confirmada ao pagador e a referência da nova ordem. Confira a segunda entrada no extrato da conta beneficiária. Registre as instruções bancárias vigentes e por qual canal o cliente confirmou a correção, evitando divulgar dados completos fora das pessoas responsáveis.
Se houver tarifa na primeira tentativa, procure identificar a quem foi cobrada. O valor que retornou à conta do pagador pode ser menor por despesas dele. Isso não permite concluir que a prestadora recebeu a diferença. Em caso de cobrança contestada, separe o preço do serviço, o valor enviado novamente e a discussão sobre quem suporta a despesa.
Quando o banco não confirmar o desfecho da primeira ordem, mantenha-a em investigação e informe ao comprador os dados de rastreio necessários. O reenvio pode chegar antes da resposta sobre a primeira tentativa. Se os dois créditos acabarem aparecendo, há uma situação diferente a apurar. A constatação deve vir da movimentação de ambas as tentativas, sem presumir rejeição só porque o código utilizado estava desatualizado.
Perguntas frequentes
A prestadora deve registrar uma saída pela devolução da primeira ordem?
Verifique o extrato da sua conta. Se o valor nunca foi creditado nem debitado nela, o retorno ao remetente pertence ao histórico da tentativa e não comprova saída bancária da prestadora.
Quando posso indicar que o cliente quitou a invoice?
Identifique o ingresso efetivo ou outra forma de liquidação acordada e comprovada. Um aviso de reenvio ainda pendente não equivale a crédito confirmado.
Referências
- Wise — Transferência com dados bancários incorretos
- Wise — Recebimento em dólares com dados bancários locais
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Perguntas Frequentes
"Exporto serviços de consultoria para os EUA e a equipe cuida de toda a parte fiscal e cambial. Economizo muito com a isenção de ISS."
Marina Silva
Consultora Internacional · São Paulo, SP
Contador Especialista em Profissionais de Saúde · Fundador da Contabilidade Zen
Contador especializado em tributação para médicos, dentistas e psicólogos PJ. Registro ativo no CRC-SP (337693/O-7). Fundador da Contabilidade Zen, escritório 100% digital focado em planejamento tributário e abertura de empresa para profissionais de saúde.
